مدیریت دقیق درآمد و هزینه‌ها همواره یکی از چالش‌های اصلی افراد در کنترل بودجه شخصی بوده است. بسیاری از کاربران با مشکل عدم اطلاع از جزئیات مخارج ماهانه روبرو می‌شوند و این ندانستن اغلب منجر به بروز کسری بودجه در نیمه‌های ماه یا افزایش بدهی‌ها می‌گردد.
بلوبانک سامان با ارائه قابلیت گزارش مالی راهکاری کاربردی برای این مسئله ارائه کرده است. این سرویس به صورت خودکار تمام تراکنش‌های ورودی و خروجی حساب را دسته‌بندی کرده و در قالب نمودار‌های ماهانه و مقایسه‌های سه‌ماهه به کاربر نمایش می‌دهد. کاربران می‌توانند درآمد‌ها و هزینه‌های هر ماه را به تفکیک دسته‌بندی‌هایی نظیر انتقال وجه، شارژ و قبض، رفت‌وآمد، تفریح، خانه و کاشانه، اقساط وام و دریافت سود مشاهده کنند.
بر اساس داده‌های گزارش مالی، در خرداد ۱۴۰۳ مجموع درآمد‌های یک کاربر شامل ۳۶ می‌لیون تومان انتقال وجه، ۳۰ هزار تومان هدیه دعوت از دوستان، مبالغی از دریافت سود و ۲۲۳ هزار تومان سایر موارد بوده است. در بخش هزینه‌ها نیز برای دی ۱۴۰۳ مبلغ ۳ می‌لیون و ۳۰۰ هزار تومان برای رفت‌وآمد، ۳۶ می‌لیون تومان انتقال وجه، نزدیک ۹۰۰ هزار تومان شارژ و قبض و کمتر از ۸۵۰ هزار تومان بعد‌انداز ثبت شده بود.
تحلیل این داده‌ها به کاربر امکان داده تا الگو‌های خرج را شناسایی و تصحیح کند. در مثال مورد بررسی، با مدیریت هزینه‌های رفت‌وآمد این مبلغ از ۳.۳ می‌لیون به ۱.۸ می‌لیون تومان کاهش یافت و بعد‌انداز از کمتر از ۸۵۰ هزار به بیش از ۱.۲ می‌لیون تومان افزایش یافت. بلوبانک اخیرا ویژگی هشتگ را نیز به گزارش مالی افزوده تا کاربران بتوانند تراکنش‌ها را با برچسب‌های سفارشی دقیق‌تر ثبت و پیگیری کنند.
بخش برنامه‌ریزی گزارش مالی نیز به کاربران اجازه می‌دهد بر اساس سوابق ماه‌های قبل، بودجه ماه‌های آتی را تنظیم کنند. کاربران در چند ماه استفاده از این سرویس توانسته‌اند درآمد‌ها را بهتر کنترل کرده، هزینه‌های اضافی را کاهش دهند و پس‌انداز خود را به شکل چشمگیری افزایش دهند. این مدیریت دقیق باعث شده دغدغه‌های مالی ناشی از کم‌آوردن پول در نیمه‌های ماه به شدت کاهش یابد.
